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中保协2016年寿险电销规模保费165亿人均产能下滑

2019-11-09 06:46:19来源:励志吧0次阅读

中国保险行业协会近日对外发布《2016年寿险电话营销行业发展形势分析报告》报告显示,2016年,我国寿险电销行业实现规模保费165亿元,同比增长16%;出现出市场集中化程度高、部份公司退出电销市场、中资公司占据主导、销售人力稳步增长、行业人均产能下滑、意外险成为主力险种、健康险增长迅速、保单品质提升显著等特点。

寿险电销规模保费165亿 占寿险行业总范围保费比例下滑

报告显示,2016年,我国寿险电销行业实现范围保费165亿元,同比增长16%。比较往年数据,2016年寿险电销范围保费增速有所放缓。据公然数据显示,2011年-2015年的4年间,范围保费年复合增长率高达20%。与此同时,寿险电销渠道实现的规模保费在寿险行业总范围保费中占比进一步下行,具体来看,2016年我国寿险电销行业实现范围保费165亿元,在同期寿险行业总规模保费34401.95亿元中占比0.48%。而在2015年寿险电销行业实现的规模保费142亿元在同期寿险总规模保费241.83亿元中占比0.59%。

市场集中化程度高 3家公司退出电销市场

根据《报告》,2016年,我国寿险电销全年保费收入来自经营电销业务的32家人身险公司,前5家公司占据了市场76%的份额,其中平安公司一家市场份额高达42%。平安人寿、招商信诺、泰康人寿、大都会人寿和阳光人寿的保费范围均在10亿元以上。

中保协2016年寿险电销规模保费165亿人均产能下滑

从各公司来看,与上年同期相比,63%的公司电销业务范围保费出现增长态势。

中保协2016年寿险电销规模保费165亿人均产能下滑

从渠道来看,2016年全行业通过自建机构实现保费近125亿元,同比增长15%, 其中平安人寿凭仗近70亿元的保费收入稳居第一,泰康人寿等其余11家公司通过自建机构获得的保费均在亿元以上。

中保协2016年寿险电销规模保费165亿人均产能下滑

2016年寿险电销通过合作机构实现保费40亿元,同比增长21%。招商信诺、大都会人寿等11家公司通过合作机构获得的保费均在亿元以上。

值得注意的是,2011年至2014年,展开电销业务的寿险公司数量呈阶梯式增长趋势, 在2014年到达峰值后逐年下滑。截至去年12月,国内寿险电销市场共有29家公司开展电话销售业务,较2015年末减少3家。《报告》预估,在未来几年,保费范围占比较少的中小公司也将逐渐退出电销市场。

自建机构为创收主力 16年保费增速自建机构低于合作机构6个百分点

从寿险展开电销业务的方式来看,在去年寿险行业实现的165亿元电销范围保费中,有125亿元来自自建机构,占比约为76%;而合作机构保费为40亿元,占比24%。从历史数据来看,自建机构同样为创收主力,数据显示,2011年-2015年4年间,自建机构实现的保费占到行业寿险电销总保费的77%。

不过报告同时显示,2016年我国寿险电销行业中自建机构保费增速略低于合作机构保费增速。具体来看,去年自建机构保费较2015年增长15%,合作机构保费较2015年增长21%。

中资公司占主导 中资公司保费增速超外资3个百分点

经营电销业务的32家公司中,中资公司19家,外资公司13家。其中,中资公司规模保费125亿元,占比76%,外资公司范围保费40亿,占比24%。

从增速来看,中资公司保费同比增长17%,外资公司同比增长14%,中资公司增速超外资公司3个百分点。

65%的公司继续率有所提升 3家公司继续率80%以上

继续率指标方面,65%的公司较2015年有所提升。其中,以同方全球为代表的3家公司继续率指标在80%以上,7家公司继续率指标在70%-80%之间,9家公司继续率指标在60%以下,剩余13家公司继续率指标在60%-70%之间。

意外险成主力险种 健康险增速50%

2016年电销产品结构延续优化。寿险一家独大的格局逐步被打破,健康险意外险先后突起,逐渐发展到如今寿险、意外险和健康险三分天下的局面。

2016年意外险以61亿元的规模保费替代人寿保险成为电销渠道的主力险种,占电销渠道总保费的37%;人寿保险全年实现保费56亿元,落后意外险成为第二大险种;健康险实现保费39亿元,较上年增长50%。

值得一提的是,从此前披露的2015年寿险电销行业数据来看,如今成为寿险电销险种主力的意外险还彼时屈居行业第三,健康险在彼时得到快速发展。数据显示,2015年中人寿保险仍是电销渠道的主力险种,占渠道总保费的6成,保费收入同比增长29%;健康险实现跨越式发展,占渠道总保费的比重增长至18%,取代意外险成为寿险电销第二大险种;年金保险业务发展较为平稳,同比增长16%;意外险电销业务则呈现收缩态势,保费同比下滑19%。

寿险电销人员增速下降4个百分点 行业脱落率下降1.3个百分点

从销售人员数量来看,报告显示2016年末,寿险电销行业销售人力达7.6万人,较年初增长7%。而据2015年数据显示,2015年末,寿险电销行业销售人力达6.9万人,较年初增长11%。2016年电销人员增速较2015年下降4个百分点。

从脱落率情况来看,报告显示2016年行业整体年度脱落率为16%,较2015年降低1.3个百分点。2016年各公司间差异较大,安邦人寿等8家公司优于行业水平,华汇人寿等24家公司较行业整体水平差距较大。

人均产能下滑14% 外资公司人均产能高

报告显示,行业人均产能有所下滑,高产能集中在外资公司。具体来看,2016年,行业整体月人均产能为1.62万元,较2015年下滑14%。在展开电销业务的公司中,月人均产能在1-2万元的公司最多,占比近37%;月人均产能在2-3万元的有9家,占比28%;此外,月人均产能在1万元以下的公司有7家,占比22%;月人均产能在3万元以上的有4家,占比13%。

从各公司来看,人均产能前十名有七家为外资公司,其中,招商信诺人寿、瑞泰人寿和大都会人寿三家公司人均产能均在3万元以上。

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